週末大數據

每月用一萬元能做甚麼投資?


把2016年分為四季,每月投資一萬港元或一季三萬元在不同產品可以獲得多少回報? 這次選擇了四種產品:黃金、新股、期指及碎股。


第一季(一至三月份)

把資金投資在黃金市場,一手黃金成本大約8190港元 (差價連保證金),三萬港元能買入3手黃金。假設看好黃金走勢,可在二零一六年一月三日買入3手黃金,買入價為1062.3,成本價為$24,570。在三月初黃金價格已觸及2015年高位1262.4,如在當時賣出,可賺USD$ 60,030,港元約468,234。但如果等至三月底才賣出,金價約1226.09,可賺USD$ 48,987,港元約382098.60。
當然以黃金這種高風險高回報產品作為例子,如果在第三季七月一日高位1341買入3手黃金,同樣成本$24,570。理應會在同月十二日金價低位1331.5被強制平倉,虧損22,230港元。 ((事件說明同一樣投資產品在不同時機入市,結果可以完全相反,投資者入市後請設定止損以保障本金不會完全虧蝕))

(圖 1)

第二季(四至六月份)

把資金投資在新股市場上,假設每當有新股發售(只限主板),都能抽中一手,然後即日用收市價賣出。可參考下圖。

(圖 2)

每次買賣手續費大約HKD $100,扣除成本總利潤為 HKD $3756.33。以每月一萬元其實每隻新股能買入至少兩手,這樣手續費不變但利潤會較多,當然虧損幅度亦會較大,加上每隻新股的認購率不同,並不是每隻都能成功認購的。而如看好公司前景,亦可長線擁有該股票。


在第三季(七至九月份)

假設把資金投資在期指上,一張小型恒生指數期貨需約HKD$16,000,如把三個月的資本HKD$30,000當保證金,可承受波幅達大概約1700點。如在九月初以21000點買入一張細期,當結算日到期時,恆指已達22,000點,平倉可賺HKD$10,000,建議投資者買入八月份細期時,維持保證金在HKD$30,000而非HKD$40,000,這樣即使虧損亦可減低金額。八月期指開市價為22,028,結算日收市價為22,821,盈利大約HKD$8,000。同樣再以三萬元保證金買入九月份細期,開市價約22,900,從九月中起一值徘徊在23500點水平,可選擇提早平倉,可賺HKD$6,000。三個月內大約賺了HKD$24,000。但值得注意是恆生指數每月波幅上落可以很大,建議投資者多加留意,如沒有太多時間一直留意市場情況,應選擇其它投資產品。而投資者若認為升幅已達目標價,可提早平倉,不用每次都等到結算日。

(圖 3)

在第四季(十至十二月份)

假設把資金投資在碎股上,以月供形式買入,作長線投資。雖然碎股的價格及手續費一般較正股高,但相比之下所需費用不多,例如以今天市價為例,一手騰訊(700)需要HKD$23,400,一手中移動(941)需要HKD$41,925,而一手匯豐控股(0005)亦需要HKD$24,840,對資本不多的投資者來說入場門檻相對較高。如看好某股份可以每月供款慢慢吸納,如股票價格上升除可賺取差價外,亦可收取股息或以股代息,從而對沖現金的貶值。
*碎股 = 少於一手的股數
投資者需留意投資市場價格可升可跌,以上只是一些個別例子僅供參考。當然在看淡市場的情況下亦可作出不同方向的投資,投資者需根據自己可承受的風險作出適當的投資組合,切勿盲目跟隨。