中國央行等三部委聯合發布規範金融機構資產管理業務指導意見
指導意見將過渡期延長至2020年底,給予金融機構充足的調整和轉型時間
根據不同產品的風險等級設置了不同的負債槓桿,參照行業監管標準,對允許分級的產品設定了不同的分級比例
將嵌套層級限制為一層,禁止開展多層嵌套和通道業務
要求資產管理業務不得承諾保本保收益,明確剛性兌付的認定及處罰標準
鼓勵以市值計量所投金融資產,允許對符合一定條件的金融資產以攤余成本計量
明確提出期限匹配、限額管理等監管措施,引導商業銀行有序壓縮非標存量規模
意見提出除國家另有規定外,非金融機構不得發行、銷售資管產品女
公募產品除另有規定外,不得投資未上市企業股權
要求金融機構加強產品久期管理,規定封閉式資管產品期限不得低於90天
禁止部分機構通過為單一融資項目設立多只資管產品變相突破投資人數限制的行為
要求同一金融機構發行多只資管產品投資同一資產的資金總規模不得超過300億元
資管產品投資非標應遵守金融監督管理部門有關限額管理、流動性管理等監管標準,並嚴格期限匹配
金融機構應按照資管產品管理費收入的10%計提風險準備金,或按照規定計量操作風險資本或相應風險資本準備
對開放式公募、封閉式公募、分級私募和其他私募資管產品,分別設定140%、200%、140%和200%的負債比例上限
央行負責對資管業務實施宏觀審慎管理,按產品類型而非機構類型統一標準規制,同類產品適用同一監管標準
指導意見禁止金融機構以受托管理的產品份額進行質押融資 指導意見禁止公募產品和開放式私募產品進行份額分級
過渡期內,金融機構發行新產品應符合指導意見的規定,為接續存量產品所投資的未到期資產可發行老產品對接
新老對接產品應嚴格控制在存量產品整體規模內,並有序壓縮遞減,防止過渡期結束時出現斷崖效應
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